Mit dem neuen Altersvorsorgedepot (AVD) beginnt zum Jahreswechsel 2027 eine neue Ära der privaten Altersvorsorge in Deutschland. Als einer der weltweit führenden aktiven Vermögensverwalter mit mehr als 400 Milliarden US-Dollar in Altersvorsorgelösungen steht J.P. Morgan Asset Management mit jahrzehntelanger Erfahrung und einer breiten Palette an innovativen Lösungen in den Startlöchern, diese Chance für Privatanlegerinnen und -anleger mitzugestalten. Bereits seit rund 40 Jahren begleitet die Fondsgesellschaft die Entwicklung kapitalmarktbasierter Vorsorgeprodukte und hat 2005 mit der Einführung der SmartRetirement®-Lebenszyklusfonds einen neuen Standard gesetzt, der heute zu den führenden Lifecycle-Modellen weltweit zählt.
„Das Altersvorsorgedepot wird nicht nur den Menschen helfen, für den Ruhestand vorzusorgen, sondern auch dazu beitragen, einen niederschwelligen Zugang zum Kapitalmarkt zu erhalten. Die Erfahrung aus den USA zeigt, wie entscheidend innovative Vorsorgelösungen für den Vermögensaufbau und die Investmentkultur eines Landes sind“, unterstreicht Jakob Tanzmeister, Investment-Spezialist in der Multi-Asset-Solutions-Gruppe bei J.P. Morgan Asset Management.
Aktive Bausteine für den langfristigen Erfolg
J.P. Morgan Asset Management tritt mit Know-how, bewährten Strategien und Gleitpfadexpertise an, um Allokationen mit Mehrwert für das Altersvorsorgedepot umzusetzen. Basis ist eine breite, vielfach ausgezeichnete Produktpalette erprobter Investmentlösungen – von Publikumsfonds über aktiv gemanagten ETFs bis hin zum Multi-Alternatives ELTIF.
Der strenge Kostendeckel, der durch den Gesetzgeber für das Standarddepot vorgeschrieben wird, muss dabei kein Widerspruch zu aktiv gemanagten Lösungen sein. Hier können die aktiven ETFs ihre Vorteile ausspielen. Sie verbinden zentrale Eigenschaften klassischer ETFs wie Transparenz, Liquidität und vergleichsweise niedrige Kosten mit einem aktiven Investmentansatz. Ziel ist es, durch gezielte Portfoliosteuerung Risiken aktiv zu berücksichtigen und zusätzliche Renditechancen gegenüber rein passiven Ansätzen zu erschließen.
„Der aktive Mehrwert wirkt sich langfristig durch den Zinseszinseffekt besonders deutlich aus und unterstützt so den Vermögensaufbau für den Ruhestand“, betont Holger Schröm, Leiter der Betreuung freier Finanzberater bei J.P. Morgan Asset Management.
Alle relevanten Phasen im Auge behalten
„Gerade für die langfristige Anlagestrategie können wir neben dem Produktportfolio mit unserer Expertise in der Asset Allokation, im Management dynamischer Modellportfolios bis hin zu Lebenszykluslösungen echten Mehrwert schaffen. Unsere SmartRetirement®-Lösungen entwickeln wir dafür kontinuierlich weiter. Sie sind darauf ausgerichtet, die Allokation dynamisch an die jeweilige Lebensphase und Risikotoleranz anzupassen – denn über die Ansparphase hinaus gilt es, das Vermögen auch für die Zeit im Ruhestand optimal auszurichten“, betont Jakob Tanzmeister. So gilt es insbesondere das Ablaufmanagement effizient und transparent zu managen, um den Kapitalerhalt und planbare Entnahmen für die Zeit des Ruhestands zu ermöglichen – trotz aller eventueller Kapitalmarktkorrekturen.
Einfacher Zugang zu JPMAM-Lösungen über die MorgenFund Plattform
Um Vertriebspartnern einen einfachen Zugang zu den Lebenszyklusmodellen und Investmentlösungen im Altersvorsorgedepot zu ermöglichen, hat J.P. Morgan Asset Management eine Partnerschaft mit MorgenFund geschlossen. Die Experten in der Umsetzung digitaler Depotlösungen stellen die technische Infrastruktur für das Altersvorsorgedepot bereit. MorgenFund übernimmt dabei die Administration und die operative Betreuung im Produkt- und Kundenlebenszyklus und ist rechtlicher Vertragspartner der Endkunden. „Wir freuen uns, damit unseren Vertriebspartnern einen einfachen Zugang zum Altersvorsorgedepot zu ermöglichen. Dieses ist doch deutlich komplexer als ein ETF-Sparplan, sodass eine ausgewiesene Kompetenz essenziell ist“, unterstreicht Holger Schröm.
Die Vertriebspartner werden zudem mit bewährten Kapitalmarkt-Insights, Schulungsunterlagen, Altersvorsorgeinformationen, interaktiven Tools sowie Erklär- und Marketingmaterialien unterstützt, sodass Erfahrung, Produktbreite und Beratungsqualität überzeugend ineinandergreifen können.